Комплаенс и AML в Москве

Чем занимается юрист по комплаенс и AML?

Основные направления работы:

• разработка и внедрение внутренних комплаенс-политик;
• сопровождение при проверках Росфинмониторинга, ЦБ, прокуратуры;
• разблокировка счетов, заблокированных по 115-ФЗ;
• проверка контрагентов на санкционные и коррупционные риски;
• обучение сотрудников правилам комплаенса;
• защита бизнеса при обвинениях в отмывании денег или финансировании терроризма.

Противодействие легализации доходов (ПОД/ФТ): что нужно знать бизнесу

С 2026 года требования к бизнесу в сфере ПОД/ФТ ужесточились. Банки активнее блокируют счета по 115-ФЗ, а регуляторы проводят больше проверок. Основные обязанности компаний:

• идентифицировать клиентов и контрагентов;
• вести учёт операций, подлежащих контролю;
• сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях;
• разрабатывать и соблюдать внутренние правила комплаенса.

Что грозит при нарушении:

• блокировка счетов, штрафы до 500 000 рублей
• отзыв лицензии
• уголовная ответственность должностных лиц

Вовремя проведённый аудит и правильно выстроенная система защиты помогут избежать этих рисков.

Санкционный комплаенс: как работать с иностранными контрагентами

Санкционные ограничения постоянно меняются. Новые страны попадают под санкции, а попавшие ранее — выходят из-под них. Ошибки в оценке контрагента могут привести к блокировке платежей, заморозке активов и репутационным потерям.

Что включает санкционный комплаенс:

• проверка контрагентов по санкционным спискам (США, ЕС, ООН, Великобритании);
• анализ структуры собственности на предмет попадания под «правило 50%»;
• отслеживание изменений в санкционном режиме;
• сопровождение сделок с участием иностранных лиц.

Юрист поможет проверить контрагента до сделки, чтобы вы не узнали о санкциях постфактум, когда деньги уже заморожены.

Антикоррупционные проверки и внутренний комплаенс

Задачи:

• подготовить антикоррупционные политики и кодексы поведения;
• обучить сотрудников;
• настроить контроль подарков, расходов, сделок с госорганами;
• помочь пройти проверки и разобраться в инцидентах.

Предупредить проблему всегда проще и дешевле, чем потом разбираться с обвинениями. Вложиться в комплаенс сейчас — значит сохранить деньги и репутацию в будущем.

Проверка контрагентов: как выявить риски до сделки.

Что проверяют:

• регистрационные данные (ЕГРЮЛ, ЕГРИП);
• наличие в санкционных и негативных списках;
• структуру собственности и конечных бенефициаров;
• судебные споры и исполнительные производства;
• новостную репутацию.

Как мы работаем: пошаговый процесс

1. Разбираемся в ситуации. Сначала изучаем, как устроена ваша компания: какие есть риски, как выстроены внутренние процессы и насколько они соответствуют требованиям. Без этого шага двигаться дальше нельзя.
2. Готовим план. Исходя из того, что выяснили, предлагаем решение. Это может быть разовая консультация, аудит или полное внедрение комплаенс-системы под ключ.
3. Внедряем. Помогаем с документами, налаживаем процессы, обучаем сотрудников. Всё, что нужно, чтобы система заработала.
4. Поддерживаем. Дальше консультируем по текущим вопросам, помогаем при проверках, оперативно реагируем, если что-то пошло не так.
5. Защищаем. Если дело доходит до суда или разбирательств с регуляторами — представляем интересы клиента на всех этапах.

Частые вопросы о комплаенс и AML

Что делать, если банк заблокировал счёт по 115-ФЗ?

Не пытаться снять деньги наличными. Нужно оперативно предоставить банку документы, подтверждающие легальность операций. Если банк не разблокирует счёт — обращаться в суд.

Как часто нужно проводить проверку контрагентов?

Перед каждой значимой сделкой. И регулярно — для действующих партнёров, так как санкционные списки меняются постоянно.

Что такое «правило 50%»?

Если лицо, находящееся под санкциями, владеет более 50% компании, то на компанию распространяются те же ограничения, что и на самого владельца.