Комплаенс и AML — юристы в Москве
Блокировка счетов по 115-ФЗ, претензии регуляторов, санкционные риски, обвинения в отмывании денег — эти угрозы могут парализовать любой бизнес. В 2026 году требования к компаниям в сфере противодействия легализации доходов (ПОД/ФТ) и комплаенса становятся строже. Юрист по комплаенс и AML помогает выстроить систему защиты, минимизировать риски и пройти проверки без потерь.
Не нужно тратить время на самостоятельный поиск юриста
Заполните квиз — система подберёт подходящих специалистов, которые так же увидят заявку и напишут вам первыми.
Реальные отзывы
Отзывы публикуются только после выполненного заказа. Никаких «накрученных» рейтингов.
Прозрачная стоимость
Есть возможность сразу указать бюджет или принять решение после консультации со специалистом.
Проверенные специалисты
Каждый юрист:
- подтверждает документы
- проходит модерацию
- имеет реальные отзывы клиентов
Это бесплатно для клиента
Размещение заявки — бесплатно. Вы платите только выбранному юристу.
4.8
Отзывы (2)
Комплаенс и AML, Финансовое и банковское право
Исполнитель: MaFirma
В целом всё понятно и по делу. Разобрали, какие документы могут запросить банки и на что смотрят по компании и бенефициарам. Хотелось бы чуть быстрее получить финальный список вариантов, но консультация была полезной.
Комплаенс и AML, Лицензирование и регуляторика
Исполнитель: MaFirma
Хорошо объяснили разницу между юрисдикциями и почему нельзя просто выбрать самую дешёвую лицензию. Отдельно понравилось, что сразу обозначили требования по AML/KYC и команде. Информации много, поэтому часть пришлось переспросить, но в итоге всё разложили нормально.
Чем занимается юрист по комплаенс и AML?
Основные направления работы:
- разработка и внедрение внутренних комплаенс-политик;
- сопровождение при проверках Росфинмониторинга, ЦБ, прокуратуры;
- разблокировка счетов, заблокированных по 115-ФЗ;
- проверка контрагентов на санкционные и коррупционные риски;
- обучение сотрудников правилам комплаенса;
- защита бизнеса при обвинениях в отмывании денег или финансировании терроризма.
Противодействие легализации доходов (ПОД/ФТ): что нужно знать бизнесу
С 2026 года требования к бизнесу в сфере ПОД/ФТ ужесточились. Банки активнее блокируют счета по 115-ФЗ, а регуляторы проводят больше проверок. Основные обязанности компаний:
- идентифицировать клиентов и контрагентов;
- вести учёт операций, подлежащих контролю;
- сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях;
- разрабатывать и соблюдать внутренние правила комплаенса.
Что грозит при нарушении:
- блокировка счетов, штрафы до 500 000 рублей
- отзыв лицензии
- уголовная ответственность должностных лиц
Вовремя проведённый аудит и правильно выстроенная система защиты помогут избежать этих рисков.
Санкционный комплаенс: как работать с иностранными контрагентами
Санкционные ограничения постоянно меняются. Новые страны попадают под санкции, а попавшие ранее — выходят из-под них. Ошибки в оценке контрагента могут привести к блокировке платежей, заморозке активов и репутационным потерям.
Что включает санкционный комплаенс:
- проверка контрагентов по санкционным спискам (США, ЕС, ООН, Великобритании);
- анализ структуры собственности на предмет попадания под «правило 50%»;
- отслеживание изменений в санкционном режиме;
- сопровождение сделок с участием иностранных лиц.
Юрист поможет проверить контрагента до сделки, чтобы вы не узнали о санкциях постфактум, когда деньги уже заморожены.
Антикоррупционные проверки и внутренний комплаенс
Задачи:
- подготовить антикоррупционные политики и кодексы поведения;
- обучить сотрудников;
- настроить контроль подарков, расходов, сделок с госорганами;
- помочь пройти проверки и разобраться в инцидентах.
Предупредить проблему всегда проще и дешевле, чем потом разбираться с обвинениями. Вложиться в комплаенс сейчас — значит сохранить деньги и репутацию в будущем.
Проверка контрагентов: как выявить риски до сделки.
Что проверяют:
- регистрационные данные (ЕГРЮЛ, ЕГРИП);
- наличие в санкционных и негативных списках;
- структуру собственности и конечных бенефициаров;
- судебные споры и исполнительные производства;
- новостную репутацию.
Как мы работаем: пошаговый процесс
- Разбираемся в ситуации. Сначала изучаем, как устроена ваша компания: какие есть риски, как выстроены внутренние процессы и насколько они соответствуют требованиям. Без этого шага двигаться дальше нельзя.
- Готовим план. Исходя из того, что выяснили, предлагаем решение. Это может быть разовая консультация, аудит или полное внедрение комплаенс-системы под ключ.
- Внедряем. Помогаем с документами, налаживаем процессы, обучаем сотрудников. Всё, что нужно, чтобы система заработала.
- Поддерживаем. Дальше консультируем по текущим вопросам, помогаем при проверках, оперативно реагируем, если что-то пошло не так.
- Защищаем. Если дело доходит до суда или разбирательств с регуляторами — представляем интересы клиента на всех этапах.
Частые вопросы о комплаенс и AML
Что делать, если банк заблокировал счёт по 115-ФЗ?
Не пытаться снять деньги наличными. Нужно оперативно предоставить банку документы, подтверждающие легальность операций. Если банк не разблокирует счёт — обращаться в суд.
Как часто нужно проводить проверку контрагентов?
Перед каждой значимой сделкой. И регулярно — для действующих партнёров, так как санкционные списки меняются постоянно.
Что такое «правило 50%»?
Если лицо, находящееся под санкциями, владеет более 50% компании, то на компанию распространяются те же ограничения, что и на самого владельца.
